Британский банк оштрафовали за нарушение антироссийских санкций

Управление по имплементации финансовых санкций Великобритании (OFSI) оштрафовало лондонский филиал Citibank за нарушение антироссийских санкций. Об этом сообщает пресс-служба правительства. Британский банк оштрафовали на 4,7 миллиона фунтов стерлингов (6,35 миллиона долларов) за 970 неправомерных трансакций на сумму свыше 19,7 миллиона фунтов. Большинство этих операций были совершены с февраля по ноябрь 2022 года, они включали переводы в подсанкционные банки (в частности, Альфа-банк и Газпромбанк). Также Citibank поймали на задержках в блокировке счетов подсанкционных лиц и структур «Совкомфлота». Наконец, банк некорректно списывал внутренние комиссии со счетов лиц из санкционного списка и подконтрольных им компаний, своевременно не отчитался о замороженных активах и неправильно обрабатывал оповещения о санкциях. В компании объяснили, что нарушения произошли из-за некорректной настройки систем скрининга, человеческого фактора и высокой нагрузки при ручной обработке данных. В результате штраф снизили более чем вдвое от максимального (50 процентов от общей стоимости нарушенных операций) благодаря тому, что банк добровольно раскрыл большинство нарушений и пошел на досудебное соглашение. В прошлом году американский Citibank по ошибке перевел клиенту вместо 280 долларов 81 триллион долларов. Ошибочный перевод пропустили два сотрудника. Обнаружить несоответствие удалось только на следующий день после его регистрации. Средства вернулись на счета через несколько часов, выйти из контура банка они не успели. Для сравнения: на депозитах Citibank находится всего 1,3 триллиона долларов, а ВВП США за 2024 год оценивается менее чем в 30 триллионов долларов.